Создать PDF Рекомендовать Распечатать

Инновационные «зеленые» технологии малых и средних предприятий как возможность содействовать снижению финансовых рисков

Предпринимательство | (113) УЭкС, 7/2018 Прочитано: 164 раз
(0 Голосов:)
  • Автор (авторы):
    Симакова Лада Дмитриевна, Казимирский Михаил, Полевой Сергей Анатольевич
  • Дата публикации:
    10.07.18
  • ВУЗ ИЛИ ОРГАНИЗАЦИЯ:
    Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

Инновационные «зеленые» технологии малых и средних предприятий как возможность содействовать снижению финансовых рисков

Innovative green technologies of small and medium enterprises as an opportunity to reduce financial risks

Симакова Лада Дмитриевна

Simakova Lada Dmitrievna

Студентка

Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

enigma009_97@mail.ru

Казимирский Михаил

Kazimirskii Mihail

Студент

Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

mkazimirskis@gmail.com

Латвия

Полевой Сергей Анатольевич

Polevoy Sergey Anatolyevich

Профессор Департамента менеджмента, д.т.н., доцент

Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

SAPolevoy@fa.ru

Аннотация

В работе рекомендовано нацеливать инновационные «зеленые» технологии на стимулирования финансовой деятельности, направленной на борьбу с рисками. Эффект достигается посредством создания различных сигналов для частных инвесторов: системы отчетности; использования государственных средств для передачи информации об эффективных инновационных «зеленых» технологиях; включения МСП в разработку «зеленых» финансовых платформ. Рекомендации позволят странам обеспечить привлекательность МСП и снизить риски инвестиционных возможностей для частного сектора.

Abstract

The paper recommends to target innovative "green" technologies to stimulate financial activity aimed at combating risks. The effect is achieved through the creation of various signals for private investors: reporting systems; the use of public funds to transmit information on effective innovative green technologies; and the inclusion of SMEs in the development of green financial platforms. The recommendations will enable countries to ensure the attractiveness of SMEs and reduce the risks of investment opportunities for the private sector.

Ключевые слова

Инновации, зеленые технологии, экологическая эффективность, малые и средние предпринимательства, политика снижения финансовых рисков.

Keywords

Innovation, green technology, eco-efficiency, SMEs, financial de-risking.

Введение

В странах G20 существует высокий уровень требований к малым и средним предприятиям, включая микропредприятия, так как они являются основными двигателями инноваций, роста, создания рабочих мест и социальной сплоченности. В среднем в данных странах малые и средние предприятия (МСП) представляют собой около 60% занятости и 50% ВВП. Кроме того, они в значительной мере способствуют расширению возможностей для трудоустройства, социальной интеграции и сокращения количества нищих.[1]

В данной статье авторы призывают страны «большой двадцатки» привлекать и поддерживать малый и средний бизнес, особенно с низким уровнем выбросов диоксида углерода в окружающую среду. Невыполнение данного предложения станет препятствием к успешному достижению целей устойчивого развития ООН и обязательств, принятых в Парижском соглашении в 2015 году.

Основной раздел

Малые, средние и микропредприятия обычно не являются дочерними, зависимыми фирмами. Чаще всего максимальное количество сотрудников на таких предприятиях не превышает 250 человек.[2] Малые фирмы, как правило, имеют менее 50 сотрудников в штате, а микропредприятия – не более 10 или даже 5 работников. В Европейском союзе оборот средних предприятий (50-249 человек) обычно не превышает 50 млн. евро, малых предприятий (10-49 человек) – 10 млн. евро, а микропредприятий (менее 10 человек) – 2 млн. евро в год. Говоря о балансовой стоимости, то стоимость средний, малых и микропредприятий не должна превышать 43 млн. евро, 10 млн. евро и 2 млн. евро соответственно.

МСП, которые используют «зеленые» технологии (или низкоуглеродные технологии), подразумевают под собой: любой продукт, процесс или услугу, предназначенные для предотвращения любого типа экологического загрязнения; любой продукт, процесс или услугу, которые приносят меньше вреда окружающей среде или являются более ресурсосберегательными, чем эквивалентные продукты обычного производства с идентичной полезностью для пользования. Развитие таких предприятий позволит уменьшить экологический след и сделать климат более устойчивым к промышленным атакам. Суть развития МСП, направленных на сохранение окружающей среды, заключается в том, что они могут предложить товары и услуги с конкурентоспособной ценой, удовлетворить человеческие потребности и обеспечить достойный уровень качества жизни, одновременно снижая экологические воздействия и интенсивность использования ресурсов. Поэтому такие предприятия используют ресурсы, заменяющие природные и вырабатывают низкоуглеродные отходы.

Авторы отмечают, что сегодня существует проблема определения МСП, которые используют «зеленые» технологии, а какие нет. В литературе существует несколько определений для разделения таких предприятий. Например, ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития) и Евростат определяют низкоуглеродные и сберегательные предприятия, как «способные предотвратить, измерить, ограничить, минимизировать или исправить экологический ущерб, наносимый воде, воздуху и земле, а также проблемы, связанные с отходами, выбросами и шумом в атмосфере» (ОЭСР / Евростат, 1999 год). Еще один пример – исследование, проведенное BIS Innovas Solutions Ltd., которое определяет такие предприятия, как «производящие низкоуглеродные и экологически чистые товары и услуги». Данное исследование относит МСП, использующие «зеленые» технологии к таким понятиям, как рециркуляция, контроль загрязнения, консультации по вопросам окружающей среды; возобновляемая энергия (например, ветровая, солнечная, гидроэнергетическая, геотермальная, волновая или ядерная). То есть продукты и услуги таких предприятий производят товары и услуги, которые снижают выбросы в атмосферу и сохраняют ресурсы, энергию.

Очевидно, что первый вопрос, который необходимо решить – создать низкоуглеродные и экологически чистые МСП. Однако, одним из самых важных препятствий для создания таких предприятий является финансирование. Согласно недавнему докладу Всемирного банка, процентная доля МСП, которые недостаточно получают финансирования со стороны государства и частных инвесторов, составляет от 19 до 23 процентов в развитых странах и 26-32 процента в развивающихся. Данный разрыв оценивается в 1 трлн. долларов США, который продолжает увеличиваться до 2 трлн. долл. США, если учитывать микропредприятия (рисунок 1).

pol1

Рисунок1- Total credit gap for SMEs

Источник: Source: Stein et al. (2013) based on data from IFS Enterprise Financing Gap Database 2011. Please note that this graph does not include data for USA and Canada, although they are part of the G20.

Так как большинство сберегательных технологий на сегодняшний день являются дорогостоящими, то это делает МСП более чувствительными к рынку. Еще большее влияние оказывает недостаток финансирования этих предприятий на рисунке 2.

Одной из проблем, с которой сталкиваются МСП, направленные на развитие «зеленых» технологий, является долгосрочность планирования и возврата инвестиций. Действительно, таким компаниям необходимо искать рынки, на которых они могут представить свои готовые решения и получить субсидии на ископаемое топливо. Например, страны G20 в настоящее время предоставляют около 444 млрд. долл. США субсидий в год на добычу ископаемых видов топлива. Доступ к финансированию имеет такое же важное значение, как и доступ к технологиям, когда речь идет об улучшении экоэффективности.

pol2

Рисунок 2- Barriers to growth for SMEs commercializing climate mitigation and adaptation innovations in Canada

Источник: Figure provided by Céline Bak.

Еще одна проблема – коммерциализация инновационных решений для изменения климата. Не все компании стремятся к раскрытию своих финансовых показателей, поэтому сложно выявить инвестиционные возможности для перевода капитала в «зеленые» технологии. По мере раскрытия финансовой информации малыми и средними предприятиями инвесторы выделяют три вида риска: физические риски (риски, связанные с климатическими опасностями), финансовые риски и риски, связанные с ответственностью. Инновации, которые смогут предотвратить эти риски чаще всего востребованы у инвесторов. Поэтому тенденция развития таких инноваций приведет к достижению положительных показателей климата в странах G20 и за его пределами, позволит содействовать устойчивому росту экономики и идентифицировать инновационные МСП как высокодоходные фирмы, работающие в области низкоуглеродных технологий.

Авторы предложили три рекомендации, которые позволят странам «Большой двадцатки» начать финансировать инновационные МСП для перехода к устойчивому развитию.

  1. Содействовать созданию системы отчетности, чтобы помочь контролировать увеличение масштабов МСП с экологически чистыми технологиями.

Страны G20 обладают возможностью участвовать в разработке системы мониторинга, с целью снижения финансовой асимметрии и продвижения инновационных МСП для отечественных и международных инвесторов посредством раскрытия финансовой информации, связанной с низким уровнем выбросов углерода в атмосферу.

С этой целью странам G20 следует:

  • Определить текущее состояние инновационных компаний, предлагающих чистые технологии и их устойчивость к различным климатическим сценариям. Странам необходимо продвигать такие компании на международный рынок и демонстрировать их технологии для привлечения капитала.
  • Содействовать систематическому общему использованию баз данных, в которых будут представлены готовые решения новых МСП. Важно также отслеживать патентную политику компаний, чтобы не допустить монополии на рынке. Поэтому важным стимулом в развитии «зеленых» технологий является обмен информацией о патентных портфелях компаний. Авторы отмечают, что очень часто МСП не имеют достаточного кадрового ресурса, чтобы работать с такими базами данных, поэтому разработка целевых групп по внедрению этих стратегий – также важный аспект рекомендаций.

2. Включить «зеленые» технологии в «зеленые» финансовые платформы.

Авторы отмечают необходимость включения рассматриваемых предприятий в процесс разработки оценок климатических и финансовых рисков с целью повышения их прозрачности. Это подтверждает три причины. Во-первых, если МСП не смогут успешно разрабатывать и внедрять «зеленые» технологические решения и устойчивые к этому процессу бизнес-модели, то страны G20 не станут осуществлять финансирование таких предприятий, с целью их дальнейшего экономического роста. Во-вторых, государственные финансовые учреждения и частные инвесторы ищут устойчивые инвестиционные возможности. «Зеленые» технологии малых и средних предприятий могут предоставить такие возможности и поспособствовать снижению экологических рисков, представляя альтернативу интенсивно используемым ресурсам. В-третьих, множество сегодняшних МСП, которые специализируются на «зеленых» технологиях, появились из финансируемых бюджетом исследований и разработок. Поэтому, если эти предприятия будут анонсировать свои исследования, то государственные инвестиции в инновации будут происходить чаще. Этим определяется важность создания специализированной платформы для представления МСП своих технологий и разработок, которые должны быть запатентованы.

Включение МСП в «зеленые» финансовые платформы и обеспечение отчетности о воздействиях на климат позволит создать мощный инвестиционный сигнал для потенциальных инвесторов, которые смогут определить инновационные компании с экологически чистыми технологиями. Это, в свою очередь, ускорит формирование ранка капитала для «зеленых» технологий, обеспечит НИОКР новыми разработками и позволит малым и средним предприятия стать двигателем устойчивого роста.

Авторы полагают, что рассматриваемая выше финансовая платформа должна возглавляться финансовыми министерствами и центральными банками и включать всех заинтересованных сторон. Она должна также разрабатывать рекомендации для раскрытия информации о финансовых рисках, связанных с климатом, а также следствий уменьшения этих рисков. Цель уменьшения рисков должна быть достигнута с помощью привлекаемых в проекты инвестиций в области экологически чистых технологий и устойчивого развития компаний.

3. Использовать общественные фонды и поддержку населения для передачи инновационных решений частным инвесторам.

Местные правительства могут сыграть решающую роль в мобилизации капитала за счет привлечения государственных средств и поддержки инновационных низкоуглеродных решений частными инвесторами.

Роль государственной поддержки НИОКР в развитии инновационных технологий является решающей в развитии «зеленых» технологий. Кроме того, учитывая проблемы, связанные с распространением устойчивых технологий, активная роль правительственных и межправительственных органов является необходимой составляющей успешного перехода к устойчивому развитию. Тем не менее, государственных денег часто недостаточно, чтобы перейти на сберегающие энергию ресурсы, поэтому важно привлекать частный капитал от инвесторов. Поэтому очень важно разработать платформу таким образом, чтобы частные инвесторы понимали, какие рассматриваемые МСП, работающие в области «зеленых» технологий, получили одобрение и часть финансирования на развитие инновационных технологий.

Заключение

Авторы полагают, что, следуя рекомендациям, представленным в данной статье, страны G20 смогут укрепить политическое воздействие в поддержку низкоуглеродных инноваций, содействовать финансированию данных проектов для защиты экосистемы. Разумеется, применение этих инструментов будет в значительной степени зависеть от ряда конкретных характеристик, включая политику страны, законодательную и нормативную базу и прочее, но они помогут распространить технологии даже в таких странах, как Азия, Африка, Латинская Америка и повысить уровень экологии в мире.

Библиографический список

  1. Логинов, В. «Зеленая» экономика : [приводится концепция по экологизации человеческого развития] / В. Логинов // Наука и инновации. - 2015. - № 5. - С. 61-64. - Библиогр.: с. 64 (14 назв.).
  2. «Озеленение» экономики неизбежно : [об экологической модернизации экономики России] // Экология и жизнь. - 2016. - № 4. - С. 32.
  3. Перспективы и роль бизнеса в развитии «зеленой промышленности» / В. П. Орлов [и др.] // Экология и жизнь. - 2015. - № 7. - С. 20-23.
  4. Порфирьев, Б. Н. «Зеленая» экономика: новые тенденции и направления развития мирового хозяйства / Б. Н. Порфирьев // Научные труды / Ин-т народнохозяйственного прогнозирования РАН. - 2015. - Т. 10. - С. 9-33.
  5. Самсонов, А. Л. «Зеленая революция» как выбор России : [о путях развития экономики России] / А. Л. Самсонов // Экология и жизнь. - 2017. - № 9. - С. 10-16.

Библиографический список

  1. Loginov, V. "Green" economy: [the concept on the ecologization of human development] is given / V. Loginov // Science and innovations. - 2015. - No. 5. - P. 61-64. - Bibliography: p. 64 (14 names).
  2. "Greening" the economy is inevitable: [on the ecological modernization of the Russian economy] // Ecology and life. - 2016. - No. 4. - P. 32.
  3. Prospects and the role of business in the development of the "green industry" / VP Orlov [and others] // Ecology and life. - 2015. - No. 7. - P. 20-23.
  4. Porfiryev, BN "Green" Economy: New Trends and Directions of World Economy Development / BN Porfiriev // Scientific Works / Institute of Economic Forecasting, Russian Academy of Sciences. - 2015. - T. 10. - P. 9-33.
  5. Samsonov, AL "The Green Revolution" as the choice of Russia: [on the ways of development of the Russian economy] / AL Samsonov // Ecology and Life. - 2017. - No. 9. - P. 10-16.



To put this in perspective, in the EU27 the overwhelming majority (some 20.9 million, or 99.8 percent) of enterprises active within non-financial business economy in 2008 were SMEs. These accounted for two out of every three jobs (66.7 percent) and for 58.6 percent of value added within the non-financial business economy (EUROSTAT 2011).

However, some countries set the limit at 200 employees, while the United States considers SMEs to include firms with fewer than 500 employees.